Non esiste vento favorevole per il marinaio che non sa dove andare.

(Seneca)

 

E’ proprio ispirandomi a questa massima di Seneca che interpreto il mio ruolo di consulenza nella gestione dei patrimoni di chi mi ha dato fiducia.

Il bravo consulente deve saper guidare i risparmiatori nel vasto mondo dei mercati finanziari, con competenza e professionalità ed essere presente anche nei momenti più burrascosi.

Per proteggere i risparmiatori dai vari rischi che possono intaccare i loro patrimoni però, non bastano soltanto competenze professionali, serve anche una grande attenzione verso il cliente:

occorre conoscere bene la sua famiglia, le loro esigenze, considerare i trascorsi dell'azienda e le possibili prospettive future, oltre a conoscere bene il patrimonio immobiliare che i clienti detengono.

Attraverso un rapporto professionale e relazionale molto stretto, lavoro per conoscere la persona che ho di fronte, le sue esigenze, i suoi obiettivi e quelli della sua famiglia, per poter trovare poi soluzioni complete e personalizzate a 360°.

 
Il mio compito è guidare i clienti affinché possano compiere
le migliori scelte in ogni campo che riguardi il loro patrimonio:
un rapporto di fiducia come questo, può crescere soltanto con la massima soddisfazione reciproca!

PRIVATE BANKING

Fare Private Banking significa…

il CLIENTE AL CENTRO

 Proteggere il vostro patrimonio

Per IMPRENDITORI

Servizi a 360° anche in azienda
Il METODO

Come fare business in modo etico?
Come il mondo che ci circonda può essere migliorato un pochino da ognuno di noi?
Come possiamo aiutare chi é stato meno fortunato di noi?
Questa serata l'abbiamo dedicata a tutti noi
#etica
#responsabilitasociale
#csr
#microcredito
#sostenibilità
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4 giorni fa  ·  

Le certificazioni in ambito di Consulenza Finanziaria e Patrimoniale esistono già da anni.
L’ente europeo EFPA é all’avanguardia da sempre!
#financialplanner
#financialadvisory
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6 giorni fa  ·  

Il 99,88% degli italiani non possiede niente?
Perché il testamento è una cosa necessaria nonappena si inizia ad avere qualche bene.
Come mai gli italiani lasciano al caso (e ad una legge del 1942) il destino dei propri beni, lasciando ai propri cari problemi, litigi e tasse!
Si tasse, perché anche se l’Italia è un paradiso fiscale per le successioni in alcuni casi, le tasse sono comunque previste per tanti lasciti, oltre che sugli immobili.
La #PianificazioneSuccessoria è uno degli aspetti più tangibili ed utili di una buona #ConsulenzaPatrimoniale.
Per non dissipare tutta la ricchezza che abbiamo accumulato negli anni, sarebbe fondamentale che un #testamento lo facessimo tutti!
Fare un testamento non costa nulla, basta ricevere una buona #consulenza per studiare bene cosa scriverci e magari come integrarlo con altri strumenti per soddisfare le proprie esigenze.

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#testamenti
#italiani
#successioni
#eredità
#financialplanner
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7 giorni fa  ·  

Non è possibile che nel 2018, dopo l’entrata in vigore della più rivoluzionaria normativa in materia di regolamentazione del rapporto banca/cliente, ci siano ancora banche che basano la propria strategia sulla vendita a pioggia di prodotti finanziari!
La normativa MIFID2 impone totale trasparenza, formazione e certificazione della consulenza ed approfondita conoscenza dei clienti e delle loro esigenze: se il consulente non é un vero professionista di livello, il rischio è che l’attenzione nei confronti del cliente venga meno.
La vendita indiscriminata di prodotti finanziari ai clienti, senza analizzare le loro vere esigenze non serve ad altro che a far arricchire qualcuno, ma non il cliente!
Questa non è vera #consulenzafinanziaria!
#financialadvisory
#consulenza
#proteggereilpatrimonio
#protezionepatrimoniale
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7 giorni fa  ·  

Il Sole 24 Ore consiglia cose abbastanza giuste in questo caso, ma non dimentichiamoci che proteggere il nostro patrimonio non vuol dire occuparsi soltanto degli investimenti finanziari, dobbiamo preoccuparci innanzitutto del futuro della nostra famiglia!
Il signore è un libero professionista, cosa succederebbe se venisse a mancare? Non ci sarebbe passaggio generazionale e l’avviata attività su cui ha investito per tanti anni andrebbe perduta: forse sarebbe utile tutelare la famiglia anche in questo caso, magari anche con delle polizze studiate ad hoc per proteggere e garantire sostentamento alla moglie ed alla figlia piccola.
La giornalista ci dice che le polizze sono più care di altri strumenti, ma forse andrebbe anche considerato che se qualcuno intentasse una causa per responsabilità civile al professionista, il patrimonio della famiglia all’interno di una cassaforte assicurativa sarebbe protetto (purché costituito in buona fede): più che un leggero costo in più, lo vedo un grosso investimento.
Per la stessa ragione però sarebbe anche utile consigliare ai signori di proteggere la loro abitazione con un fondo patrimoniale.
IL PATRIMONIO NON É FATTO SOLO DI FINANZA.
Questa é #consulenzapatrimoniale !!!
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#consulenza
#financialplanner
#protezionepatrimoniale
#tutela
#minori
#professionisti
#responsabilitacivile
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1 settimana fa  ·  

Notizia positiva: gli italiani vivono sempre più a lungo!
Un po’ meno positivo sarà se la pensione diventa sufficiente a sempre meno persone.
Se la pensione non copre le mie esigenze e vivo a lungo, avrò necessità di integrare la pensione intaccando il mio patrimonio.
Ma se vivo più a lungo, devo sperare che ci sia patrimonio fino alla fine per poter essere intaccato!
Quindi cosa posso fare per proteggermi?
1. Devo essere lungimirante e cercare prima possibile di crearmi una rendita che integri le mie entrate
2. Devo fare in modo che il mio patrimonio cresca in modo che quando dovrò intaccarlo, ce ne sarà di più e magari potrò intaccare soltanto guadagni
3. Devo proteggere il mio patrimonio da tutti gli eventi che potrebbero sconvolgere la vita della mia famiglia, attraverso strumenti specifici.
Se ho una buona #consulenzapatrimoniale che mi consiglia come realizzare queste semplici indicazioni, posso stare tranquillo.
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#pensioni
#inps
#patrimonio
#protezionepatrimoniale
#vecchiaia
#vivremo120anni
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2 settimane fa  ·  

Anno nuovo, vecchie manie...
Dagli analisti finanziari agli oroscopi, perché ogni anno vogliamo prevedere ciò che è impossibile prevedere?
Investire non significa scommettere o azzeccare una previsione: significa diversificare e guardare le cose sul giusto orizzonte temporale, ovvero quello legato alle esigenze per le quali si è scelto quell'operazione d'investimento!
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#pianificazionefinanziaria
#consulenzapatrimoniale
#diversificationagainstrisk
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3 settimane fa  ·  

Buon Natale e buone Feste!
Ci rivediamo dall’8 gennaio
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4 settimane fa  ·  

Concerto di Natale 2017 per i clienti di Banca Mediolanum ... leggiLeggi meno

1 mese fa  ·  

Anche quest'anno la filarmonica Arturo Toscanini ha allietato i clienti di Banca Mediolanum al tradizionale concerto di Natale all'auditorium Paganini.
Un caloroso ringraziamento a coloro che hanno potuto partecipare e sentiti auguri di buon Natale a tutti!!!
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1 mese fa  ·