Non esiste vento favorevole per il marinaio che non sa dove andare.
(Seneca)
E’ proprio ispirandomi a questa massima di Seneca che interpreto il mio ruolo di consulenza nella gestione dei patrimoni di chi mi ha dato fiducia.
Il bravo consulente deve saper guidare i risparmiatori nel vasto mondo dei mercati finanziari, con competenza e professionalità ed essere presente anche nei momenti più burrascosi.
Per proteggere i risparmiatori dai vari rischi che possono intaccare i loro patrimoni però, non bastano soltanto competenze professionali, serve anche una grande attenzione verso il cliente:
occorre conoscere bene la sua famiglia, le loro esigenze, considerare i trascorsi dell'azienda e le possibili prospettive future, oltre a conoscere bene il patrimonio immobiliare che i clienti detengono.
Attraverso un rapporto professionale e relazionale molto stretto, lavoro per conoscere la persona che ho di fronte, le sue esigenze, i suoi obiettivi e quelli della sua famiglia, per poter trovare poi soluzioni complete e personalizzate a 360°.
Il mio compito è guidare i clienti affinché possano compiere
le migliori scelte in ogni campo che riguardi il loro patrimonio:
un rapporto di fiducia come questo, può crescere soltanto con la massima soddisfazione reciproca!
PRIVATE BANKING
Fare Private Banking significa…
il CLIENTE AL CENTRO
Proteggere il vostro patrimonio
Per IMPRENDITORI
Servizi a 360° anche in azienda
crescita del capitale
Oggi, grazie ai #PIR, anche imprenditori di Piccole e Medie Imprese possono accedere alla borsa
www.csermely.it
#financialadvisory ... leggiLeggi meno
15 ore fa ·
#Polizze a #GestioneSeparata (o tradizionali Ramo 1),
Ma ancora le avete?
#Diversificazione, #trasparenza e personalizzazione non interessano a nessuno?
Investendo in #titolidistato, coi rendimenti che hanno... chi può volere ancora strumenti simili?
Se poi contiamo che ultimamente la legge ha pure tolto il #capitalegarantito e ora non sono più nemmeno esenti dal bollo....
Ma davvero, chi me lo fa fare?
Non esiste niente di meglio???
#educazionefinanziaria
#financialplanner
#diversificationagainstrisk ... leggiLeggi meno
3 giorni fa ·
Non serve #consulenza?
Compra #titolidistato e aspetta 50 anni per trovare rendimenti accettabili!
#financialplanner
www.csermely.it ... leggiLeggi meno
5 giorni fa ·
Quanto prenderemo in pensione?
Anche se non va di più di moda parlarne, rimane un grave problema!
Ci basteranno i soldi? Altrimenti avremo abbastanza patrimonio da intaccare? E se campassimo a lungo? E se poi avessimo bisogno di cure nella vecchiaia?
www.csermely.it
#consulenzapatrimoniale
#pensioni
#previdenzacomplementare
#prevenireémegliochecurare
#fondipensione
#previdenza
#financialplanner ... leggiLeggi meno
5 giorni fa ·
Un consulente vale l’altro? Chi sceglie un libero professionista e non un dipendente della banca, già fa una scelta ben ponderata. Ma se si cerca consulenza di alta qualità, occorre orientarsi su professionisti certificati
#financialplanner
#consulenza
#consulenzacertificata
Efpa Italia
www.csermely.it ... leggiLeggi meno
6 giorni fa ·
Ancora oggi, clienti mi chiedono se devono fare il mutuo a tasso fisso o variabile.
Secondo voi, su una durata di 20/30 anni, una banca accetterebbe mai di rischiare di rimetterci?
O forse vi offrirà un tasso che le dia margine per coprire sicuramente i suoi guadagni nel tempo?
Nel variabile c’è lo spread che rappresenta il guadagno della banca e i tassi si muovono uguali per tutti!
#consulenza
#financialplanner
#educazionefinanziaria ... leggiLeggi meno
7 giorni fa ·
Una Preside in pensione scrive che ha un vecchio mutuo molto caro ed ha 200.000€ liquidi.
Un buon consiglio per la signora: rinegozi il suo mutuo, perché il 4% è un tasso troppo alto per il mercato attuale!
Perché consigliarle di usare il suo patrimonio per ridurre il debito?
Oggi potrebbe usare quei soldi per ottenere guadagni superiori al costo del mutuo e trarne guadagno!
Naturalmente sarebbero meglio investimenti diversificati bene e non puntare su contratti che garantiscono qualcosa ma impongono pesanti vincoli e penali. Se un domani i guadagni non fossero maggiori dei costi del mutuo rinegoziato, si potrebbe sempre ridurlo o estinguerlo allora!
#financialplanner
#consulenza ... leggiLeggi meno
1 settimana fa ·
In linea teorica è giustissimo quello che dice il notariato, ma nella pratica un consulente patrimoniale esperto potrebbe suggerire alla signora una soluzione molto più vicina ai suoi desideri, senza ledere in alcun modo la legge italiana e soprattutto senza mettere in difficoltà il figlio meritevole facendogli affrontare una causa d'impugnazione. Basta giocare d'anticipo... la consulenza professionale è sempre il miglior investimento!
WWW.CSERMELY.IT
#financialplanner
#successione
#pianificazione successoria
#legittima
#quotadilegittima
#impugnazione
#eredità ... leggiLeggi meno
2 settimane fa ·
Fortunatamente la situazione italiana sta migliorando, ma le aziende sono ancora vincolate a prestiti e fidi bancari molto più che in altri paesi.
Riusciranno i #PIR a ridare equilibrio al finanziamento delle imprese italiane?
Ora tocca a noi risparmiatori, in primis a coloro che sono anche imprenditori, dare una mano al sistema... Prendendoci in cambio un bel beneficio fiscale!
#financialplanner
#beneficifiscali
www.csermely.it ... leggiLeggi meno
2 settimane fa ·
I Risparmiatori italiani provano ansia quando investono? Ci credo, la proverei anche io se sapessi che quando sono in aereo, i piloti di 2 voli su 3 prendono decisioni secondo il proprio sentimento o secondo i consigli di amici e parenti, anziché secondo logiche competenze professionali e brevetti certificati.
Ladies and Gentleman, Captain speaking....
#educazionefinanziaria #financialplanner
(Fonte indagine #Consob sulle #famiglieitaliane)
www.csermely.it ... leggiLeggi meno
2 settimane fa ·